泰國金融體系自1940年建立之后，經(jīng)歷了20世紀(jì)60-70年代政府嚴(yán)格保護(hù)時期和80年代末、90年代初的金融自由化時期。1997年亞洲金融危機(jī)之后，泰國以處理銀行不良資產(chǎn)、增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)實力為中心重組了本國金融體系。目前，泰國金融體系由金融機(jī)構(gòu)和金融市場兩大部分組成。
一、泰國金融機(jī)構(gòu)
金融機(jī)構(gòu)對融資和將經(jīng)濟(jì)資源分配到各經(jīng)濟(jì)部門發(fā)揮著重要的中介作用，其中可分為存款性金融機(jī)構(gòu)和非存款金融機(jī)構(gòu)。
存款性金融機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、特別金融機(jī)構(gòu)、儲蓄與信用合作社以及貨幣市場共同基金等，其中：
商業(yè)銀行是泰國金融體系的支柱，提供現(xiàn)金管理、資金運(yùn)營、投資、大中小企業(yè)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)金融服務(wù)，并且涵蓋證券、保險、租賃、租購、保理、基金管理和私人財富管理金融產(chǎn)品等全功能金融服務(wù)，由泰國銀行（BOT）負(fù)責(zé)監(jiān)管。目前泰國商業(yè)銀行體系涵蓋14家全功能銀行、1家零售銀行、4家外國銀行子銀行和11家外國銀行分行，總資產(chǎn)232，970億泰銖（截至2020年第三季度）。其中以泰京銀行（KTB）、盤谷銀行（BBL）、匯商銀行（SCB）、開泰銀行（KBANK）和大城銀行（BAY）規(guī)模最大，該五大銀行的資產(chǎn)約占商業(yè)銀行體系總資產(chǎn)的70%。外國銀行子銀行最多可設(shè)立40個營業(yè)點(diǎn)，而外國銀行分行在分行數(shù)量（最多可設(shè)立三家分行）、國內(nèi)融資等方面有較多的限制。
特別金融機(jī)構(gòu)是支持政府落實經(jīng)濟(jì)政策、向特定群體提供金融支持的政策性金融機(jī)構(gòu)，由財政部監(jiān)管，包括政府儲蓄銀行（GSB）、農(nóng)業(yè)合作銀行（BAAC）、政府房屋銀行（GHB）、泰國進(jìn)出口銀行（EXIM）、泰國中小企業(yè)發(fā)展銀行（SME Bank）和泰國伊斯蘭銀行（iBank）。其服務(wù)范圍涵蓋住宅信貸、中小企業(yè)信貸、進(jìn)出口信貸以及小額信貸等。特別金融機(jī)構(gòu)能為各類客戶服務(wù)，特別是無法從商業(yè)銀行獲得信貸的低收入客戶群體。截止2020年第三季度，泰國存款行專業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到74，732億泰銖，占泰國金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)的15.65%。
非存款金融機(jī)構(gòu)包括由泰國銀行監(jiān)管的財務(wù)公司、房地產(chǎn)信貸公司，由保險業(yè)監(jiān)管委員會和財政部監(jiān)管的人壽保險公司以及由農(nóng)業(yè)與合作社部監(jiān)管的農(nóng)村信用合作社，以及消費(fèi)信貸公司、金融租賃公司等。截止2020年第三季度，非存款金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到泰國金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)的30.25%。
二、泰國金融市場
泰國金融體系的另一個重要組成部分是金融市場。金融市場作為借貸和投資交易的中心對泰國央行實施貨幣政策和泰國經(jīng)濟(jì)發(fā)展發(fā)揮著重要作用，主要由貨幣市場、資本市場、外匯市場和衍生產(chǎn)品市場組成。
貨幣市場是以管理短期流動性為目的、期限在一年以內(nèi)的短期借貸和投資市場，例如短期債券、國庫券、期票交易；商業(yè)銀行之間的借貸交易（同業(yè)交易）；債券回購協(xié)議交易等。
資本市場又稱長期資金市場，根據(jù)投資工具和投資者權(quán)益可分為股票市場和債券市場。泰國證券監(jiān)督管理委員會（SEC）是泰國資本市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)制定證券市場監(jiān)督、促進(jìn)、發(fā)展及運(yùn)營方面的法律法規(guī)，以確保資本市場的公平發(fā)展，提高運(yùn)營效率，保持長期穩(wěn)定發(fā)展，以及增強(qiáng)泰國證券市場的國際競爭力等。
泰國證券交易所（SET）于1975年開始正式運(yùn)營，為上市股票、證券進(jìn)行交易提供必要的交易系統(tǒng)，從事與證券交易有關(guān)的業(yè)務(wù)，如票據(jù)交換所、證券保管中心、證券登記員及其他服務(wù)等，以及從事證券委員會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。2020年底，泰國證券交易所日成交量達(dá)到163，624億泰銖。
新興股票投資市場（MAI）是從屬于證券交易所的二板市場，主要為中小企業(yè)提供有選擇的資金渠道、為債轉(zhuǎn)股的債務(wù)重組提供方便、鼓勵風(fēng)險基金向中小企業(yè)投資并提供更多的投資機(jī)會和分散投資風(fēng)險。2020年底，泰國新興股票投資市場日交易量3，091億泰銖。
泰國債券交易中心（ThaiBDC）自1994年起從原來從屬證券商協(xié)會的債券交易系統(tǒng)吸收銀行等機(jī)構(gòu)加入而形成，2005年更名為泰國債券交易協(xié)會（ThaiBMA），是債券市場投資者的交易平臺，提供各種債券交易信息和形成較強(qiáng)自律性的債券交易管理機(jī)構(gòu)。截至2020年底，泰國國內(nèi)債券市場規(guī)模為141，330億泰銖。
外匯交易市場是進(jìn)行各種外幣交易的市場。泰國自1997年起實行有管理的浮動匯率制度。泰國銀行（BOT）即泰國央行有維持匯率穩(wěn)定的方針，不會在某個時段制定匯率目標(biāo)，但會監(jiān)督和確保外匯與經(jīng)濟(jì)基本面相符。
衍生產(chǎn)品市場是進(jìn)行金融衍生產(chǎn)品交易的市場。金融衍生產(chǎn)品的價格依賴于標(biāo)的資產(chǎn)，而標(biāo)的資產(chǎn)包括各種貨幣、股票、債券、大宗產(chǎn)品或農(nóng)產(chǎn)品等。衍生產(chǎn)品主要用來管理匯率、利率或標(biāo)的資產(chǎn)價格波動的風(fēng)險。
泰國衍生品市場是泰國證券交易所（SET）根據(jù)“2003年期貨法”于2004年5月17日注冊成立的子公司，以作為期貨或衍生產(chǎn)品的交易中心，2013年1月1日更名為泰國期貨交易所（TFEX）。截至2020年底，泰國期貨交易所交易量達(dá)到1.2億份合同。
信息來源：https://mp.weixin.qq.com/s/KL_SoQz7s9-BOLNhHGxHXg
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