外國(guó)投資者在泰國(guó)投資和經(jīng)營(yíng)，難免涉及外匯交易。外國(guó)投資者向泰國(guó)公司出資需要支付外匯，泰國(guó)公司出口產(chǎn)品或服務(wù)將收取外匯，而泰國(guó)向外國(guó)投資者支付股息紅利則需要匯出外匯。泰國(guó)長(zhǎng)期奉行自由經(jīng)濟(jì)政策，不實(shí)行嚴(yán)格的外匯管制。盡管如此，為了維持金融秩序，泰國(guó)仍對(duì)外匯交易實(shí)行必要的監(jiān)管。外國(guó)投資者須遵守相關(guān)的管理規(guī)定，否則可能妨礙交易的開(kāi)展，甚至可能招致反洗錢(qián)、反避稅等方面的調(diào)查。
那么，泰國(guó)對(duì)外匯交易有哪些監(jiān)管措施、中國(guó)投資者應(yīng)怎樣做到外匯合規(guī)呢？本文為大家一一解答。
1. 泰國(guó)的外匯監(jiān)管部門(mén)是哪些？
根據(jù)泰國(guó)《外匯管制法》，泰國(guó)的最高外匯管理機(jī)關(guān)是財(cái)政部。財(cái)政部授權(quán)泰國(guó)央行即泰國(guó)銀行對(duì)外匯事宜開(kāi)展具體監(jiān)管。
所有的外匯交易都必須通過(guò)獲得授權(quán)的銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)（如兌換店和匯款代理店）辦理。獲得授權(quán)的機(jī)構(gòu)憑泰國(guó)財(cái)政部頒發(fā)的外匯交易許可證開(kāi)展業(yè)務(wù)。
不在外匯管理規(guī)定列明范圍內(nèi)的外匯交易須經(jīng)泰國(guó)銀行按個(gè)案進(jìn)行批準(zhǔn)方可進(jìn)行。
2. 資金匯入泰國(guó)有哪些限制？
泰國(guó)對(duì)于匯入泰國(guó)的外匯或泰銖資金的金額沒(méi)有限制。但是，任何人從境外收到等值100萬(wàn)美元及以上外匯的，必須在貨物出口之日或交易完成之日起360日內(nèi)將這些資金匯回泰國(guó)國(guó)內(nèi)，并在收到這些資金后360日內(nèi)將這些外匯出售給獲得授權(quán)的銀行，或?qū)⑵浯嫒朐讷@得授權(quán)的銀行開(kāi)立的外幣賬戶(hù)。從國(guó)外收到的外匯資金可用于匯出境外向非居民償還債務(wù)或無(wú)需匯出而與這些債務(wù)相抵消。
3. 資金匯出泰國(guó)有哪些限制？
用于支付泰國(guó)境外債務(wù)的款項(xiàng)，如服務(wù)費(fèi)、利息、股息紅利、利潤(rùn)、特許權(quán)使用費(fèi)、學(xué)費(fèi)等，都可以按照實(shí)際所需金額以外匯匯出。
如果是支付給在境外的任何人作為饋贈(zèng)或資助，則每人每年匯出的限額是五萬(wàn)美元；但是，如果收款方是匯款人在境外的親屬或者是公立機(jī)構(gòu)，則不受匯出額度的限制。
如果款項(xiàng)匯出境外是為了從事針對(duì)泰銖的外匯買(mǎi)賣(mài)、與泰銖匯率掛鉤的衍生品交易或者數(shù)字資產(chǎn)的交易，則須事先獲得泰國(guó)銀行的批準(zhǔn)。
4. 泰國(guó)對(duì)外商投資外匯有什么限制？
外國(guó)人和外國(guó)企業(yè)都被允許將資金匯入泰國(guó)用于投資。收回投資后的資金和償還外債用的資金都可以不受限制地匯出泰國(guó)。
5. 泰國(guó)國(guó)內(nèi)交易可以使用外幣支付嗎？
泰國(guó)的國(guó)內(nèi)交易一般只能用泰銖支付，但如果與雙方的交易慣例相符或者確有必要用外幣結(jié)算，并且與境外交易有關(guān)聯(lián)，那么也允許用外幣支付。但是，泰國(guó)法律不允許在境內(nèi)用外幣支付外匯買(mǎi)賣(mài)或者數(shù)字資產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)所需的款項(xiàng)。
泰國(guó)國(guó)內(nèi)的外幣支付只能以現(xiàn)匯方式，不能使用現(xiàn)鈔。
6. 外幣存款有哪些限制？
泰國(guó)法律允許將以下三種外匯款項(xiàng)存入獲得授權(quán)的銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)且無(wú)金額上限：
?來(lái)自境外的外匯款項(xiàng)，如經(jīng)營(yíng)收入、服務(wù)費(fèi)、投資款等；
?從獲得授權(quán)的銀行購(gòu)買(mǎi)、兌換或借取的外匯款項(xiàng)；
?從其他泰國(guó)個(gè)人或企業(yè)取得的外匯款項(xiàng)。
但是，如果存入的是外匯現(xiàn)鈔或硬幣，則僅限于來(lái)自境外的或者從獲得授權(quán)的銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)取得的款項(xiàng)，并且每人每天不超過(guò)15,000美元。
7. 外幣取款有哪些限制？
為了以下目的，存款人可從銀行賬戶(hù)提取外幣資金：
?用于對(duì)境外付款；
?用于支付符合條件的境內(nèi)交易；
?用于支付獲得授權(quán)的銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)；
?用于轉(zhuǎn)存入境內(nèi)的其他銀行賬戶(hù)；
?用于兌換成泰銖。
8. 外國(guó)人可以開(kāi)立外幣賬戶(hù)嗎？
非居民（外國(guó)公司和一年內(nèi)在泰國(guó)停留不足180天的外籍個(gè)人）可以在泰國(guó)開(kāi)立外幣賬戶(hù)，但賬戶(hù)資金的存入和提取均需滿(mǎn)足以上第6和第7條的限制。
9. 外國(guó)人可以開(kāi)立泰銖賬戶(hù)嗎？
非居民可以在泰國(guó)開(kāi)立“非居民泰銖賬戶(hù)（NRBA）”和“非居民泰銖證券賬戶(hù)（NRBS）”。前者用于非證券投資類(lèi)交易（如貨物貿(mào)易、服務(wù)、外商直接投資、不動(dòng)產(chǎn)投資、借貸等）的存款和取現(xiàn)；后者用于在泰國(guó)從事證券交易，例如買(mǎi)賣(mài)股票、債券、信托份額、金融衍生產(chǎn)品等。
10. 進(jìn)行外匯交易需要提交哪些信息？
任何人如需通過(guò)獲得授權(quán)的銀行進(jìn)行外匯購(gòu)買(mǎi)、出售、存入或提取等交易，應(yīng)向銀行披露與該交易有關(guān)的詳細(xì)信息。如果交易金額達(dá)到20萬(wàn)美元或以上，銀行還將要求申請(qǐng)人提供相關(guān)的支持文件。（作者是“投資雙行線”主理人曾磊律師）
信息來(lái)源：https://mp.weixin.qq.com/s/BYdGI0ANMlagW11iRAsgpA
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