辛西婭·奧默丘 2021 年 12 月 14 日
據(jù)呼吁對(duì)快速增長的行業(yè)進(jìn)行更嚴(yán)格監(jiān)管的研究人員稱，超過三分之一在英國獲得許可的電子貨幣機(jī)構(gòu)都出現(xiàn)了洗錢危險(xiǎn)信號(hào)。
英國透明國際組織在一份報(bào)告中警告稱，除非該行業(yè)受到更嚴(yán)格的執(zhí)法，否則支付行業(yè)可能成為來自世界各地的非法資金的“主要門戶”。
電子貨幣機(jī)構(gòu)獲得英國金融行為監(jiān)管局的許可和監(jiān)管，可以發(fā)行支付卡、提供銀行賬戶以及匯款。然而，與傳統(tǒng)銀行不同的是，它們不能提供貸款或抵押貸款，也不在金融服務(wù)補(bǔ)償計(jì)劃的涵蓋范圍內(nèi)。
根據(jù) FCA 的數(shù)據(jù)，這些公司在截至 2021 年 6 月的 12 個(gè)月內(nèi)處理了超過 5000 億英鎊的交易。英國政府估計(jì)，2019 年英國電子貨幣公司持有價(jià)值 100 億英鎊的客戶資金。
在對(duì) 261 家獲準(zhǔn)在英國運(yùn)營的電子貨幣機(jī)構(gòu)進(jìn)行審查時(shí)，透明國際發(fā)現(xiàn) 100 家存在潛在的洗錢危險(xiǎn)信號(hào)，表明存在風(fēng)險(xiǎn)，而不是證明實(shí)際存在不當(dāng)行為。關(guān)注的對(duì)象包括在洗錢調(diào)查中直接點(diǎn)名的所有者或董事，或者之前受雇于被指控或證明存在反洗錢問題的機(jī)構(gòu)的高級(jí)職員或董事。
Transparency International 首席調(diào)查員 Ben Cowdock 表示：“盡管 EMI 為投資者和客戶提供了令人興奮的商機(jī)，但它們的增長速度尚未與其監(jiān)督相匹配?！?nbsp;“如果沒有對(duì)控制和管理這些公司的人采取更嚴(yán)格的控制，這個(gè)行業(yè)很有可能成為洗錢者的新陣地。”
在 2019/20 財(cái)政年度，近三分之一的“可疑活動(dòng)報(bào)告”——銀行或其他受監(jiān)管機(jī)構(gòu)向執(zhí)法部門提交的文件——與涉嫌犯罪資金有關(guān)的來自電子支付部門。
透明國際的審查還發(fā)現(xiàn)，俄語和烏克蘭語網(wǎng)站提供在英國電子貨幣機(jī)構(gòu)開設(shè)賬戶的匿名空殼公司，而英國許可的電子貨幣企業(yè)則在 LinkedIn 和其他網(wǎng)站上打廣告，售價(jià)在 60 萬至 60 萬英鎊之間。 150 萬英鎊。
在 FCA大量申請(qǐng)?jiān)S可證和人員配備問題的情況下，透明度運(yùn)動(dòng)小組對(duì)該行業(yè)的監(jiān)管是否充分提出了質(zhì)疑。
根據(jù)金融時(shí)報(bào) 2020 年 11 月的信息自由要求，2015 年至 2020 年期間，F(xiàn)CA 對(duì)電子貨幣提供商進(jìn)行了五次調(diào)查。
FCA 表示：“我們專注于打擊金融犯罪。我們已經(jīng)做了大量工作來提高支付和電子貨幣公司的反金融犯罪標(biāo)準(zhǔn)，包括對(duì)一些公司進(jìn)行業(yè)務(wù)限制。如果公司沒有達(dá)到我們期望的標(biāo)準(zhǔn)，我們將繼續(xù)采取果斷的行動(dòng)?！?/span>
中國貿(mào)促微信