Sarah Provan和Kate Beioley在倫敦 2021 年 12 月 22 日
英國金融行為監(jiān)管局計劃就為數(shù)千名因卷入數(shù)百萬英鎊的養(yǎng)老金丑聞而面臨退休損失的英國鋼鐵工人制定補償計劃進行咨詢。
此舉是在議會支出監(jiān)督機構(gòu)國家審計署于 10 月表示將調(diào)查 FCA 處理可追溯到 2017 年的英國鋼鐵養(yǎng)老金計劃 (BSPS) 案件之后做出的。
NAO 的調(diào)查將是對英國金融監(jiān)管機構(gòu)的首次此類調(diào)查，此前威爾士國會議員指責(zé) FCA 對授權(quán)獨立財務(wù)顧問 (IFA) 監(jiān)管的失敗和延誤導(dǎo)致數(shù)以千計的 BSPS 前成員被錯誤地建議給予增加有價值的有保障的養(yǎng)老金。
FCA 周三表示，它已開始收集證據(jù)，預(yù)計將在 3 月底前開始咨詢。它表示，其分析發(fā)現(xiàn)，近一半的 BSPS 成員收到了“不合適”的養(yǎng)老金轉(zhuǎn)移建議，并將其描述為“非常特殊的情況”。
FCA 表示，補救計劃的結(jié)構(gòu)將要求參與英國鋼鐵公司養(yǎng)老金轉(zhuǎn)移的 IFA 審查他們向客戶提供的建議，并在發(fā)現(xiàn)不合適時提供賠償。這一要求將免除受影響的 BSPS 成員向 FCA 投訴以審查其案件的需要。
FCA 此前曾鼓勵多達 7,700 名前英國鋼鐵計劃成員重新審視他們收到的養(yǎng)老金轉(zhuǎn)移建議，并在他們有疑慮時提出投訴。
監(jiān)管機構(gòu)周三在一封信中警告獨立金融機構(gòu)，他們應(yīng)該準(zhǔn)備好支付補救成本，而不是在預(yù)期監(jiān)管行動時拋售資產(chǎn)。它表示，如果他們中的任何人試圖逃避責(zé)任，它將采取行動。
在養(yǎng)老金監(jiān)管機構(gòu)允許 BSPS 于 2017 年從其贊助雇主塔塔鋼鐵公司分拆出來之后，這起不當(dāng)銷售丑聞發(fā)生了。作為重組的一部分，近 8,000 名鋼鐵工人將他們的資金轉(zhuǎn)移到風(fēng)險更高的安排中，這在法律上要求接受建議價值超過 30,000 英鎊的款項。下議院工作和養(yǎng)老金特別委員會在 2018 年表示，許多人容易受到不道德的財務(wù)顧問的影響。
9 月，金融監(jiān)管機構(gòu)前往塔塔工廠所在地威爾士的塔爾伯特港，會見了涉嫌與金融監(jiān)察員服務(wù)和金融服務(wù)補償計劃一起接受不良養(yǎng)老金建議的鋼鐵工人。
獨立財務(wù)顧問 Al Rush 曾為鋼鐵工人爭取賠償，他謹(jǐn)慎地歡迎 FCA 的聲明。“預(yù)防遠勝于治療，值得記住的是，這是一次咨詢。然而，盡管事情進展緩慢，但它們正在發(fā)生變化，這是值得歡迎的，”他說。
他補充說：“BSPS 的財務(wù)損失高達數(shù)億美元，而這些不富裕的煉鋼社區(qū)迫切需要保留退休收入，而不是被抽走?！?/span>
監(jiān)管機構(gòu)于 8 月對一位顧問處以第一筆罰款，該顧問稱其在向英國鋼鐵養(yǎng)老金計劃成員提供退休儲蓄轉(zhuǎn)移建議時“嚴(yán)重?zé)o能”。
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