導語
金融犯罪依舊是全球最熱門的監(jiān)管議題之一。隨著疫情應對措施逐漸穩(wěn)定，加上全球熱點事件的發(fā)生，監(jiān)管機構(gòu)面臨著新的壓力，即通過積極的監(jiān)督和執(zhí)行更加有效地應對金融犯罪。
本文總結(jié)概述了截止2021年10月，英國及歐盟重要的金融犯罪相關(guān)的最新監(jiān)管發(fā)展，供您參考。
法律在不斷變化和更新中，具體問題需要具體分析。如果您有任何問題，請聯(lián)系呂曉飛 (Peter Lu) 律師。
2022 年 1 月 13 日
英國及歐盟金融犯罪法規(guī)更新(2)：英國反洗錢制度框架改革
2021年7月22日，英國財政部就英國反洗錢制度框架改革發(fā)起證據(jù)征集(call for evidence)和意見征詢。
證據(jù)征集
證據(jù)征集支持對英國反洗錢/反恐怖融資監(jiān)管(反洗錢條例(MLR)和專業(yè)機構(gòu)反洗錢監(jiān)管辦公室(OPBAS)法規(guī))和監(jiān)管制度的評估審查。
證據(jù)征集圍繞三個主題:
1. 對制度的總體有效性及其范圍(即有哪些部門屬于管轄范圍內(nèi)的相關(guān)實體)進行系統(tǒng)審查;
2. 對當前法規(guī)的關(guān)鍵要素是否按預期運行進行監(jiān)管審查;
3. 對監(jiān)督制度結(jié)構(gòu)(包括OPBAS提高監(jiān)督有效性和一致性的工作)進行監(jiān)督審查。
意見征詢
英國財政部建議抓緊時間修訂反洗錢條例，以確保英國繼續(xù)遵循金融行動特別工作組(FATF)設(shè)定的國際標準；與此同時，闡明反洗錢機制的運作方式。
擬議修訂包括：
1. 調(diào)整范圍，反映最新的風險評估，特別是豁免可能洗錢風險較低的特定支付服務提供商；
2. 解釋性修訂，允許反洗錢/反恐怖融資監(jiān)管機構(gòu)有權(quán)查看可疑活動報告(SAR)的內(nèi)容，并將信貸和金融機構(gòu)的定義與現(xiàn)有金融服務立法保持一致，從而加強監(jiān)管；
3. 擴充要求以加強該制度，包括擴充關(guān)于擴散融資的要求；
4. 提高情報和信息共享門戶的有效性，并進一步賦予英國金融行為監(jiān)管局(FCA)監(jiān)管權(quán)力；以及
5. 落實加密資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的資金移動規(guī)則。
此外，英國財政部還提議在反洗錢條例修訂后，應給予各公司一個寬限期以整合合規(guī)解決方案。
改革目的及影響
顯然，反洗錢和反恐怖融資措施一如既往，再次成為英國國內(nèi)關(guān)注焦點。擬議的改革旨在利用英國脫歐帶來的機遇，提高英國反洗錢制度的有效性，使之符合國際標準。雖然加密資產(chǎn)領(lǐng)域的變化將增加公司義務，但這些提案更大程度上是為了減少低風險行業(yè)的監(jiān)管負擔，將重點放在有意義的活動上并改善監(jiān)管實踐。所有這些都是為了確保英國的反洗錢/反恐怖融資制度保持強大和威懾力，與國際標準接軌，與市場需求相稱。
*該文章只是信息提供，不是法律意見。
文章鏈接
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