使用公司法或破產(chǎn)法來管理其債務(wù)的公司被警告說,如果他們的方案造成了不公平——犧牲了客戶而使他們自身受益,則可能會面臨英國金融行為監(jiān)管局(FCA)的強硬行動。
英國金融行為監(jiān)管局(FCA)已經(jīng)發(fā)現(xiàn)越來越多的公司制定了諸如“債務(wù)整理方案”(Scheme of Arrangements)的建議,以處理對消費者的重大責(zé)任,特別是補救責(zé)任。
在近期公布的擬議指南中,英國金融行為監(jiān)管局(FCA)向?qū)で笙拗谱陨碡?zé)任的公司明確表示,他們應(yīng)該為客戶提供盡可能好的結(jié)果,這將包括提供盡可能多的資金來滿足客戶的賠償要求。如果不這樣做,可能會導(dǎo)致FCA在法庭上反對公司的建議。FCA還將使用其監(jiān)管權(quán)力,包括在適當(dāng)時候?qū)净蚱涓呒壒芾砣藛T的不當(dāng)行為采取執(zhí)法行動。
英國金融行為監(jiān)管局(FCA)已經(jīng)告訴各公司,它希望在公司考慮債務(wù)整理方案或其他妥協(xié)方式以管理責(zé)任時,盡快通知FCA,并規(guī)定了應(yīng)該申報的信息。
一些公司已經(jīng)要求英國金融行為監(jiān)管局(FCA)就其管理負(fù)債的建議發(fā)出“不反對信”(letter of non-objection)。該指導(dǎo)咨詢已經(jīng)確認(rèn),FCA不太可能發(fā)出不反對信。FCA將專注于逐一評估每項建議,以確保公司履行其監(jiān)管義務(wù),包括公平對待其客戶。在評估之后,FCA將把任何關(guān)切傳達(dá)給公司。如果有必要,也會傳達(dá)給法院,并考慮采取任何進(jìn)一步的監(jiān)管行動。
FCA的市場執(zhí)行董事Sarah Pritchard稱:根據(jù)現(xiàn)有的公司法和破產(chǎn)法,公司可以選擇限制其責(zé)任。在利用這些選擇的時候,他們?nèi)匀挥胸?zé)任公平對待他們的客戶。我們將對不履行這一義務(wù)的公司采取行動。我們的咨詢指南應(yīng)幫助企業(yè)了解我們的期望,并最終幫助企業(yè)提出我們所能夠接受的妥協(xié)方式,為消費者提供最好的結(jié)果。